O banco de reserva de India tinha anunciado um esquema liberado da remessa (o esquema) em fevereiro 2004 como uma etapa para uma mais mais simplificação e liberalization do estrangeiro Câmbio disponíveis para os indivíduos residentes. De acordo com o esquema, os indivíduos residentes podem remeter até USD 200.000 por o ano financeiro para todas as transações permitidas da capital e da conta corrente ou uma combinação de ambos. O Esquema foi operacionalizado vide A. P. (Série DIR) Circular No. 64 de 4 de fevereiro de 2004. Q.1. O que é o Esquema de Remessas Liberalizadas de USD 200.000 Ans. No âmbito do regime de remessas liberalizadas, todos os indivíduos residentes, incluindo os menores, podem remeter livremente até USD 200.000 por ano financeiro (Abril de Março) para qualquer transacção permissível corrente ou de capital ou uma combinação de ambos. Q.2. Forneça uma lista ilustrativa das operações de conta de capital permitidas pelo regime. Ans. . Ao abrigo do regime, os particulares residentes podem adquirir e deter bens imobiliários ou acções ou instrumentos de dívida ou quaisquer outros activos fora da Índia, sem aprovação prévia do Banco de Reserva. Os indivíduos também podem abrir, manter e manter contas em moeda estrangeira com bancos fora da Índia para realizar operações permitidas sob o Esquema. Q. 3. Quais são os itens proibidos no Esquema Ans. A facilidade de remessa no âmbito do Esquema não está disponível para: i) Remessa para qualquer finalidade especificamente proibida no Anexo I (como compra de bilhetes de loteria / sweep stakes, revistas proscritas, etc.) Ii) Remessa da Índia para margens ou chamadas de margem para as trocas internacionais / contraparte no exterior iii) Remessas para compra de FCCBs emitidas por empresas indianas no mercado secundário no exterior iv) Remessa para negociação em moeda estrangeira No exterior v) Remessa de um indivíduo residente para a constituição de uma empresa no estrangeiro vi) Remessas diretas ou indiretas para o Butão, Nepal, Maurício e Paquistão vii) Remessas diretas ou indiretas para países identificados pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI) Viii) Remessas diretas ou indiretas para aqueles indivíduos e entidades identificados como representando um risco significativo de cometer atos de terrorismo, conforme assessorado separadamente pelo Banco de Reserva aos bancos. Q.4. Se a facilidade LRS é adicional às instalações existentes detalhadas na Tabela III sob remessas Ans. As facilidades ao abrigo do Regime são complementares às já disponíveis para viagens privadas, viagens de negócios, estudos, tratamento médico, etc., conforme descrito no Anexo III das Regras de Gestão de Moeda Estrangeira (Transações de Conta Corrente) de 2000. O Esquema também pode ser utilizado Para esses fins. No entanto, as remessas de doações e doações não podem ser feitas separadamente e têm que ser feitas somente sob o esquema. Consequentemente, os indivíduos residentes podem remeter para doações e doações até USD 200.000 por ano financeiro sob o esquema. P. 5. Os indivíduos residentes no âmbito deste regime são obrigados a repatriar os juros / dividendos acumulados sobre os depósitos / investimentos no estrangeiro, para além do montante principal Ans. Os investidores individuais residentes podem reter e reinvestir os rendimentos obtidos com os investimentos efectuados ao abrigo do regime. Os residentes não são obrigados a repatriar os fundos ou rendimentos gerados a partir de investimentos realizados no âmbito do Esquema. Q.6. As remessas no âmbito do regime são brutas ou líquidas (líquidas de repatriamento do estrangeiro). A remessa no âmbito deste regime é numa base bruta. P. 7. As remessas ao abrigo da facilidade podem ser consolidadas relativamente aos membros da família Ans. As remessas ao abrigo da facilidade podem ser consolidadas em relação aos membros da família sujeitos aos membros individuais da família que cumpram os termos e condições do Esquema. P. 8. Pode-se usar o Esquema para a compra de objetos de arte (pinturas, etc.) diretamente ou através da casa de leilões Ans. As remessas ao abrigo do regime podem ser utilizadas para a aquisição de objectos de arte sujeitos ao cumprimento da política de comércio exterior existente do Governo da Índia e outras leis aplicáveis. Q.9. É a AD necessária para verificar a admissibilidade das remessas com base na natureza da transação ou permitir o mesmo com base na declaração remitentes Ans. AD será orientada pela natureza da transação como declarada pelo remetente e certificará que a remessa está em conformidade com as instruções emitidas pelo Banco de Reserva, a esse respeito de tempos em tempos. Q.10. A remessa pode ser efetuada sob este Plano para aquisição da ESOPs Ans. O Esquema também pode ser usado para remessa de fundos para aquisição de ESOPs. Q.11. Este regime acrescenta à aquisição de ESOPs ligados ao ADR / GDR (ou seja, USD 50.000 / - por um bloco de 5 anos civis). A remessa no âmbito do Esquema está para além da aquisição de ESOPs ligados ao ADR / GDR. Q.12. Este esquema é além da aquisição de ações de qualificação (ou seja, US $ 20.000 ou 1 do capital pago da empresa no exterior, o que for menor) Res. A remessa no âmbito do regime é para além da aquisição de acções de qualificação. Q.13. Pode um indivíduo residente investir em unidades de fundos mútuos, fundos de risco, títulos de dívida não classificados, notas promissórias, etc, sob este esquema Ans. Um indivíduo residente pode investir em unidades de fundos mútuos, fundos de risco, títulos de dívida não classificados, notas promissórias, etc. Além disso, o residente pode investir nesses títulos através da conta bancária aberta no estrangeiro para o efeito ao abrigo do regime. Q.14. Pode um indivíduo, que tenha aproveitado de um empréstimo no exterior enquanto como um índio não-residente pode reembolsar o mesmo no retorno para a Índia, sob este regime como um residente Ans. Isso é permitido. Q. 15. É obrigatório que os indivíduos residentes tenham um número PAN para o envio de remessas de fundos ao abrigo do Esquema Ans. É obrigatório ter PAN número para fazer remessas sob o esquema. Q. 16. No caso de um indivíduo residente solicitar uma remessa exterior por meio de emissão de um rascunho de demanda (em seu próprio nome ou em nome do beneficiário com quem ele pretende realizar as transações permitidas) no momento da Sua visita privada no exterior, se o remitter pode efetuar tal remessa exterior contra a auto-declaração Ans. Essa remessa exterior sob a forma de DD pode ser efectuada contra a declaração do indivíduo residente no formato prescrito no regime. Q. 17. Há restrições quanto à freqüência da remessa Ans. Não há restrição na frequência. No entanto, o montante total de divisas compradas ou remetidas através de, todas as fontes na Índia durante um exercício financeiro deve estar dentro do limite cumulativo de US $ 200.000. Q.18. Quais são os requisitos a serem cumpridos pelo remetente Ans. O indivíduo terá que designar um ramo de uma AD através da qual todas as remessas sob o Esquema serão feitas. Os requerentes deveriam ter mantido a conta bancária com o banco durante um período mínimo de um ano antes da remessa. Se o requerente que pretende fazer a remessa é um novo cliente do banco, os Distribuidores Autorizados devem realizar a devida diligência na abertura, operação e manutenção da conta. Além disso, a AD deve obter declaração bancária para o ano anterior do requerente para se certificar sobre a fonte de fundos. Se tal extrato bancário não estiver disponível, cópias da última Ordem de Avaliação de Imposto de Renda ou Retorno arquivado pelo requerente poderá ser obtida. Ele tem de fornecer uma aplicação-declaração no formato especificado sobre o propósito da remessa e declarar que os fundos pertencem a ele e não serão utilizados para os fins proibidos ou regulamentados no âmbito do regime. P. 19. Pode um indivíduo, que repatriou o montante remitido durante o ano financeiro, recorrer à facilidade mais uma vez Ans. Uma vez efectuada a remessa de um montante até USD 200.000 durante o exercício. Ele não estaria qualificado para fazer quaisquer remessas adicionais sob este regime, mesmo se o produto dos investimentos foram trazidos de volta ao país. Q.20. As remessas só podem ser feitas em dólares dos EUA Ans. As remessas podem ser feitas em qualquer moeda estrangeira livremente conversível equivalente a US $ 200.000 em um exercício. Q. 21. Nos últimos indivíduos residentes poderiam investir em empresas estrangeiras listadas numa bolsa de valores reconhecida no estrangeiro e que tenha a participação de pelo menos 10 por cento numa empresa indiana cotada numa bolsa de valores reconhecida na Índia. Esta condição ainda existe Ans. O investimento por um indivíduo residente em empresas estrangeiras é subsumido sob o esquema de USD 200.000. A exigência de 10% de participação recíproca nas empresas indianas listadas por tais empresas estrangeiras desde então tem sido dispensada. Diretrizes para Intermediários Financeiros Q. 22. Espera-se que os intermediários busquem aprovação específica para disponibilizar investimentos no exterior aos clientes Ans. Bancos, incluindo aqueles que não têm presença operacional na Índia são obrigados a obter aprovação prévia do Departamento de Operações Bancárias e Desenvolvimento, Central Office, Banco Central da Índia, Edifício Central, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, para solicitar depósitos de seus estrangeiros / Agências no exterior ou para atuar como agentes de fundos mútuos no exterior ou qualquer outra empresa de serviços financeiros estrangeiros. Q.23. Existem restrições quanto ao tipo / qualidade da dívida ou instrumentos de capital que um indivíduo pode investir na Ans. Nenhuma classificação ou diretrizes foram estabelecidas sob o regime de remessas liberalizadas. No entanto, espera-se que o investidor individual exerça a devida diligência enquanto toma uma decisão sobre os investimentos ao abrigo do regime. Q. 24. Se as facilidades de crédito em Rúpias indianas ou em moeda estrangeira seriam admissíveis contra a segurança de tais depósitos Ans. Não. O regime não prevê a extensão da facilidade de crédito contra a segurança dos depósitos. Além disso, os bancos não devem estender qualquer tipo de facilidades de crédito a indivíduos residentes para facilitar as remessas externas no âmbito do regime. P. 25. Os banqueiros podem abrir contas em moeda estrangeira na Índia para residentes sob o Esquema Ans. Não. Bancos na Índia não pode abrir contas em moeda estrangeira na Índia para os residentes no âmbito do Esquema. P. 26. Uma Unidade de Banca Offshore (OBU) na Índia pode ser equiparada a uma sucursal do banco fora da Índia para efeitos de abertura de contas em moeda estrangeira por residentes ao abrigo do Esquema Ans. Não. Para efeitos do regime, um OBU na Índia não é tratado como um ramo ultramarino de um banco na Índia. Para mais detalhes / orientação, entre em contato com qualquer banco autorizado a negociar em divisas ou entre em contato com os Escritórios Regionais do Departamento de Câmbio do Banco de Reserva. RBI claramente permite Investimentos no exterior e mantendo uma conta bancária internacional para até 50000,00 USD por ano (incluindo forex trading e ações) no entanto. RBI Diretrizes sobre Forex Trading na Índia. Se você pretende enviar grandes fundos através de transferência bancária. Você terá que fornecer um formulário de preenchimento de declaração para o Banco (para está disponível no site RBI). Esta regra surgiu algum tempo em 2005. Eu acho que agora é elevado para 100K usd por ano chk por favor esta informação. Originally Posted by JungleLion RBI claramente permite Investimento no exterior e segurando uma conta bancária internacional para até 50000,00 USD por ano (incluindo forex trading e ações) no entanto. Se você pretende enviar grandes fundos através de transferência bancária. Você terá que fornecer um formulário de preenchimento de declaração para o Banco (para está disponível no site RBI). Esta regra surgiu algum tempo em 2005. Eu acho que agora é elevado para 100K usd por ano chk por favor esta informação. Já está claro que nenhuma transferência de fundos é permitida para negociar com base em margens de negócios com parceiros no exterior e nunca pensar em voltar fundos com alguns corretores scam no forex, por exemplo, fxopen. info. Se precisar de mais histórias tristes lembrar refcofxTake a rota certa para a negociação em forex Com muitos riscos envolvidos no comércio de moeda estrangeira, os índios residentes que querem se beneficiar de movimentos de forex devem negociar em divisas negociadas disponíveis no país. A introdução de derivativos cambiais em bolsas reguladas há quatro anos abriu uma nova classe de ativos para os índios. Mas além do reino da paisagem regulatória de country8217s, um mercado de troca ultramarino baseado extrangeiro de Internet também parece prosperar. Ele oferece mais opções e maiores apostas. No entanto, a negociação nele é ilegal para os índios e comporta altos riscos. Violação da lei Os portais de Internet que oferecem o comércio de moedas parecem ubíquos nos dias de hoje. Eles anunciam amplamente 8212 principalmente em uma variedade de sites 8212 atraindo clientes com retornos rápidos e muito dinheiro. Em alguns portais, rostos sorridentes proclamam a facilidade com que fizeram várias centenas de dólares em questão de dias e convidam outros a se juntar a eles. Em outros, os indivíduos aparentemente bem-sucedidos exaltam os benefícios da negociação forex e dizem como ele os ajudou a ganhar renda extra. Don8217t cair para o spiel marketing. Não só você corre o risco de perder o seu dinheiro, mas você vai encontrar-se no lado errado da lei. O Banco de reserva de India (RBI), em mais de uma ocasião, advertiu de encontro à troca extrangeira do câmbio através dos portais negociando do Internet. Emitiu um aviso em fevereiro do ano passado e, em seguida, acompanhou com duas notificações 8212 em abril de 2017 e novembro de 2017 (ver links abaixo). O RBI tem observado que 8220overseas comércio de divisas foi introduzido em um número de portais de comércio Internet / eletrônicos atraindo os residentes com ofertas de retornos elevados garantidos com base em tais forex trading8221. Esclarece que qualquer pessoa que resida na Índia a recolher e efetuar / remeter tais pagamentos directa ou indirectamente fora da Índia faria com que fosse processada por violação da Lei de Gestão de Cambiais (FEMA) de 1999, além de ser responsável por violação de Regulamentos relativos às normas Know Your Customer (KYC) / Anti Lavagem de Dinheiro (AML) padrões.8221 A mensagem é clara. As remessas para tais negócios não são permitidas pela lei. Ações legais podem ser tomadas contra residentes indianos recolha e remissão desses pagamentos. Especialistas do mercado Forex concordam com o aspecto jurídico. Diz Anil Bhansali, vice-presidente, Mecklai Financial Services, 8220As por FEMA, todos esses negócios são negócios ilegais. Coleção de margem para tais portais on-line também é uma contravenção da FEMA8221. Anindya Banerjee, Gerente Sênior, Kotak Securities, explica, 8220The RBI não permite o uso de divisas para alavancagem comercial. Geralmente, os portais forex oferecem alavancagem de 8216x8217 vezes, daí eles violam as diretrizes do RBI.8221 Empresas que oferecem comércio on-line em moedas são geralmente baseados fora do país, muitas vezes em paraísos fiscais, como Chipre. Eles não têm endereços e números de contato na Índia, embora eles podem nomear agentes para ligar e solicitar clientes em seu nome. Como tal, essas empresas podem estar fora do alcance do regulador. Mas os residentes indianos que entrar em tais negócios e entidades, tais como agentes, bancos e empresas de cartão de crédito que facilitá-los seria passível de ação regulamentar. De acordo com Vikram Murarka, Chefe de Estratégia de Moeda, Serviços de Consultoria Kshitij, 8220Legally, as empresas são livres para oferecer negociação on-line como eles não são responsáveis perante o RBI. As restrições RBI se aplicam aos nacionais indianos residentes. Assim, legalmente, eles são os que devem desistir do comércio on-line.8221 Outros riscos Embora os dados sobre quanto volume de comércio é encaminhado para portais de negociação na Internet oferecendo forex trading não estão disponíveis, a tendência parece ter apanhado. Como o RBI tem observado, muitos residentes indianos têm caído presa de ofertas tentadoras e perdeu dinheiro fortemente. Atraído pela atração de retornos bonitos, a alavancagem muito alta oferecida (apostas tão altas como 400 vezes ou mais permitido na margem), e vários pares de moedas para o comércio em (muitas entidades oferecem até 52 pares), um monte de comerciantes Parecem ter testado a sua sorte no mercado de moeda estrangeira, nem sempre com bons resultados. Os riscos surgem de muitas fontes. O mercado global de divisas é sem dúvida o maior e entre os mais sofisticados do mundo. Investidores ingênuos sem o know-how necessário e impulsionado por seus 8216success8217 em 8216demo8217 comércios podem facilmente queimar seus dedos no jogo real. Além disso, a troca de moeda estrangeira oferecida por portais de Internet pode ser na natureza de 8216contratos por diferença8217 (CFD), um tipo diferente de produto derivado que muitos comerciantes podem não estar familiarizados. A alta alavancagem também atua uma espada de dois gumes. Embora tenha o potencial de multiplicar os lucros, ele aumenta as perdas. Há também o risco de conversão e custo, e taxa de comissão que os moradores indianos incorrer ao converter rúpias para moeda estrangeira e vice-versa. Finalmente, há risco de contraparte para o comerciante indiano 8212 o perigo que o partido na outra extremidade pode não honrar seu compromisso. A maioria das empresas que oferecem negócios em moeda estrangeira executam suas operações não em bolsas regulamentadas, onde a liquidação comercial é garantida, mas no mercado de balcão (OTC) mais arriscado. De acordo com Vikram Murarka, 8220 essas empresas geralmente não executam os negócios em bolsas. Eles quase sempre operam no mercado de balcão.8221 As empresas que oferecem forex no estrangeiro na Índia estão fora do âmbito da regulamentação country8217s. Os residentes indianos que se encontram short-changed podem ter pouco ou nenhum recurso para ter suas queixas endereçadas. Os remédios, mesmo quando disponíveis, podem ser caros de implementar e ser um processo longo. A linha de fundo. Com os riscos legais e operacionais envolvidos no comércio de moeda estrangeira, os índios residentes que têm o know-how e querem se beneficiar de movimentos de divisas devem negociar os derivados cambiais negociados na bolsa disponíveis no país. A opção legal O comércio de derivativos cambiais em bolsas reconhecidas, permitido pelo RBI e pela SEBI em 2008, expandiu-se tanto em termos de oferta quanto de volume de produtos. Atualmente, três bolsas de valores 8212 NSE, MCX-SX e United Exchange (USE) 8212 facilitam esses negócios. O primeiro produto a ser introduzido era futuros de moeda corrente no par de Rúpia indiano do dólar de EU 8211Indian. A negociação de futuros na Rupee em relação a três outras moedas principais 8212 euros, libras esterlinas e ienes japoneses 8212 seguiram. Em 2010, quando opções de moeda foram permitidas no par USD-INR, o NSE e USE introduziram o produto. Após uma longa batalha regulatória, o MCX-SX também lançou opções de moeda USD-INR em agosto de 2017. Os contratos futuros de moeda têm um ciclo de 12 meses e as opções de moeda têm um ciclo de três meses. Assim, hoje, os comerciantes da moeda corrente em India têm uma cesta mais larga a escolher de. Eles podem negociar em futuros e opções em quatro moedas principais vis - vis a rupia em três trocas. A liquidação comercial é garantida pelas trocas. Todos os contratos são liquidados em dinheiro sem contratos físicos. A maior parte dos negócios ocorreu no NSE e MCX-SX com liquidez recentemente caindo sobre o USE após o escrutínio regulamentar. A maioria dos comércios acontecem no par USD-INR. Melhor liquidez, mais pares de moedas e preocupações sobre a estrutura de custos poderiam ajudar a atrair mais traders no mercado cambial negociado em moeda estrangeira. Links para comunicações RBI: (Este artigo foi publicado em 25 de agosto de 2017) Obtenha mais de suas notícias favoritas entregues em sua caixa de entrada NUNCA perca qualquer notícia mais recente vamos tê-lo entregue quente à sua caixa de entrada
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